Саудитска Арабия е въвела допълнителен регулаторен контрол върху банковите преводи към Обединените арабски емирства (ОАЕ), подобен на мерките, прилагани към държави, определяни като високорискови за незаконни финансови операции - пореден знак за задълбочаващото се напрежение между двете богати монархии от Персийския залив. Това съобщи Ройтерс, позовавайки се на трима запознати с въпроса източници.
Мерките не са били публично обявени и могат да обяснят защо редица компании съобщават за затруднения при прехвърлянето на средства от сметки в Саудитска Арабия към ОАЕ през последните месеци, като за това съобщиха първо Блумбърг и в. „Файненшъл таймс“ през юли. Засиленият контрол досега не е бил публично съобщаван.
Шестима бизнесмени заявиха пред Ройтерс, че банковите им преводи в различни валути са били забавяни или връщани от саудитски банки без официално обяснение.
Централната банка на Саудитска Арабия (Saudi Central Bank - SAMA) изисква от финансовите институции да извършват допълнителни проверки при работа с клиенти или държави, които представляват по-голям риск за прането на пари, финансиране на тероризма и други финансови престъпления.
По думите на тримата източници, които подобно на останалите са пожелали анонимност, по-рано тази година централната банка е уведомила водещи банки в страната да прилагат такива мерки при обработването на плащания към ОАЕ.
Четвърти източник - западен ръководител на компания с дейност в Саудитска Арабия, заяви, че е получил същото обяснение от своята банка, когато е поискал информация за забавени транзакции.
„Няма преки ограничения за конкретни държави“, обяви централната банка на Саудитска Арабия в отговор на запитване от Ройтерс.
Банката посочи, че Рияд разполага със стабилна регулаторна система за борба с изпирането на пари и финансирането на тероризма, съобразена със стандартите на Специалната група за финансови действия (FATF) - международна организация със седалище в Париж.
„Всички банки в страната прилагат необходимите механизми за контрол и превантивни мерки за ограничаване на рисковете въз основа на собствените си оценки и допустимото за тях ниво на риск, като отчитат различни фактори, включително рисковете, свързани с конкретна държава или географски регион“, обяви централната банка.
Представител на ОАЕ заяви, че икономическото министерство на страната не е получавало сигнали от компании от частния сектор за затруднения или необичайни забавяния при банкови преводи между двете държави. По думите му „ОАЕ и Саудитска Арабия поддържат дълбоки и дългогодишни икономически и търговски отношения, подкрепени от значителни търговски и инвестиционни потоци“. Той допълни, че властите поддържат редовен контакт с частния сектор и заинтересованите страни и ще разглеждат всички конкретни сигнали по установения ред.
ОАЕ е сред държави, считани от Рияд за високорискови
Допълнителният контрол поставя ОАЕ - важен център за инвестиции в недвижими имоти и търговия с благородни метали и скъпоценни камъни, сред повече от шест държави в региона, определяни от Саудитска Арабия като високорискови по отношение на финансови престъпления, съобщиха двама от източниците.
Сред тях са Ливан, Южен Судан и Ирак, които са включени в „сивия списък“ на Специалната група за финансови действия на държавите, подлежащи на засилен мониторинг.
Базираната в Париж организация извади ОАЕ от списъка през 2024 г., след като страната подобри системата си за борба с изпирането на пари. Някои организации за борба с корупцията обаче определиха решението като преждевременно.
САЩ са наложили санкции на редица физически лица и компании, базирани в ОАЕ, обвинени в набиране или изпиране на средства за организации като иранския Корпус на гвардейците на ислямската революция (КГИР) и сомалийската въоръжена групировка „Аш Шабаб“.
Саудитски източник заяви, че засиленият контрол е имал за цел да изпрати „деликатен сигнал“ към властите в ОАЕ за значението на поддържането на добри отношения след период на нарастващо напрежение между двете водещи сили в Персийския залив. Тази оценка споделят и четирима източници от финансовия сектор в региона, които не са били информирани за причините за предприетите мерки.
Властите в Саудитска Арабия и ОАЕ не отговориха до момента на въпроси на Ройтерс какво може да е предизвикало решението.
Рияд и Абу Даби са важни търговски партньори, но през последните години интересите им се разминават по редица въпроси - от квотите за добив на петрол и геополитическото влияние до конкуренцията за привличане на чуждестранни специалисти и капитали.
Натрупалите се разногласия излязоха наяве в края на миналата година заради подкрепата им за противоположни страни във войната в Йемен.
Саудитска Арабия обвини ОАЕ, че застрашава сигурността ѝ, като подкрепя сепаратистки сили, които са предприели настъпление към саудитската граница.
Имаше разногласия и относно реакцията на войната на Иран със САЩ и Израел, въпреки че Рияд и Абу Даби се опитаха да демонстрират единна позиция срещу иранските атаки срещу държави от Персийския залив.
Икономиките на Саудитска Арабия и ОАЕ са толкова тясно свързани чрез търговия, инвестиции и логистика, че анализаторите смятат пълното икономическо скъсване за малко вероятно, тъй като то не би било в интерес на нито една от двете държави.
Саудитска Арабия е най-големият търговски партньор на ОАЕ в арабския свят, докато през 2024 г. ОАЕ са били петата най-голяма дестинация за саудитския износ и четвъртият най-голям източник на внос за кралството, според данни на „Центъра за наблюдение на икономическата сложност“ (The Observatory of Economic Complexity).
Въпреки различията им войната с Иран е „затвърдила необходимостта от сътрудничество“ за защита на жизненоважни интереси, включително отварянето на Ормузкия проток, заяви Джъстин Александър, директор на консултантската компания „Халидж Икономикс“ (Khalij Economics), специализирана за икономиките и пазарите в страните от Персийския залив.
Миналия месец високопоставени представители на медиите от двете държави публикуваха координирани послания в социалните мрежи, в които подчертаха близките отношения между двете страни.
Икономическо съперничество
Икономическата конкуренция между Саудитска Арабия и ОАЕ се засилва от години, тъй като и двете държави се стремят да намалят зависимостта си от приходите от петрол и газ и да се утвърдят като водещи световни финансови и бизнес центрове.
Докато Дубай продължава да бъде основният бизнес център в Персийския залив, Саудитска Арабия насърчава мултинационалните компании да преместят регионалните си централи в Рияд, като поставя това като условие за получаването на големи държавни поръчки.
Бизнесмените, които са били в контакт с Ройтерс, заявиха, че затрудненията с трансграничните преводи са започнали през седмиците след като ОАЕ обявиха на 28 април, че напускат организацията на страните износителки на петрол (ОПЕК), която на практика се ръководи от Саудитска Арабия.
Ръководител на консултантска компания в Дубай заяви, че някои саудитски клиенти изпитват затруднения да извършват плащания към фирмата и са го посъветвали да премести дейността си на друго място.
Други две компании от ОАЕ са получили подобни предложения от свои клиенти, които заявили, че саудитските власти са ги помолили да не работят с компании от ОАЕ, според инвеститор с дялове и в двете фирми.
Компаниите са чакали седмици за плащания от Саудитска Арабия, в някои случаи на стойност под 1 млн. дирхама (272 257 долара), които преди обикновено са били обработвани за няколко дни, заяви инвеститорът.
Властите в Саудитска Арабия и ОАЕ не са отговорили на въпроси на Ройтерс относно тези случаи.
Според информация от трима банкери засиленият контрол означава, че преводите към ОАЕ преминават през повече звена и се проверяват по-внимателно от отделите за съответствие с регулациите. Някои преводи отнемат седмици, за да бъдат обработени, а други изобщо не достигат до получателя.
За да заобиколят този проблем, компании вече пренасочват плащанията си през трети страни, посочиха бизнесмени пред агенцията,