„Банк ъв Америка“ е глобена с 1,21 млрд. долара за пропуски в контрола срещу изпирането на пари

Американските регулаторни органи наложиха глоби на обща стойност 1,21 млрд. долара на „Банк ъв Америка“ (Bank of America) за широко разпространени пропуски при откриването и докладването на потенциално пране на пари и други незаконни дейности, съобщи Ройтерс. Санкциите ще намалят печалбата на банката за третото тримесечие.
Според Министерството на финансите на САЩ банката не е докладвала подозрителни дейности на стойност над 5 млрд. долара. От тях около 1 млрд. долара са били свързани с рискове за националната сигурност и други приоритетни рискове от незаконно финансиране. Ведомството определи глобата като третата по големина в историята си.
„Финансовите институции са на първа линия в защитата на нашата икономическа и национална сигурност“, заяви министърът на финансите Скот Бесънт. По думите му, когато банка от такъв мащаб не изпълнява задълженията си за борба с изпирането на пари и спазване на санкциите, последствията надхвърлят самата институция и излагат цялата американска финансова система на значителни рискове.
Министерството посочи, че „Банк ъв Америка“ е дала приоритет на приходите си и е разчитала прекомерно на сигнали от правоохранителни органи и други финансови институции вместо на собствените си механизми за контрол.
Споразумението изисква банката да наеме независима трета страна, която да прегледа минали трансакции, да установи пропуснати подозрителни дейности и да ги докладва на американската Служба за борба с финансовите престъпления (FinCEN).
„Спазването на изискванията за борба с финансовите престъпления е сериозен въпрос и ние носим отговорност да го изпълним правилно“, заяви говорител на банката.
„Ние сме инвестирали милиарди долари в технологии и сме ангажирали хиляди служители в борбата с финансовите престъпления, а екипът ни е напреднал значително и е решен да завърши работата, необходима за разрешаване на проблемите, повдигнати от нашите регулатори“, добави той.
Резултатите за третото тримесечие, които трябва да бъдат оповестени днес, ще включват разход от 1,2 млрд. долара, който не подлежи на данъчно приспадане. Това ще намали тримесечната печалба с приблизително 17 цента на акция.
Анализаторите очакват коригирана печалба от 1,10 долара на акция според средната прогноза, събрана от Ел Ес И Джи (LSEG). Тя не включва еднократни разходи като глобата.
Акциите на „Банк ъв Америка“ поевтиняха с 2,7 на сто в търговията след края на вчерашната редовна сесия, след като приключиха сесията със спад от 1,1 на сто.
Санкциите вероятно ще засилят негативните настроения сред инвеститорите и ще породят опасения за увеличаване на разходите и за способността на банката да запази темпа на обратно изкупуване на акции за около 6 млрд. долара на тримесечие, посочи анализаторката от Ю Би Ес (UBS) Ерика Наджариан.
„Смятаме, че акциите вероятно ще отбележат по-слабо представяне при отварянето на пазара“, заяви тя. Наджариан отбеляза, че на банката не е наложено ограничение върху размера на активите, което би възпрепятствало разрастването ѝ.
Като част от общите санкции Службата за контрол на валутата (OCC) наложи глоба от 750 млн. долара, най-голямата в историята на регулатора. Основанието е неизпълнението на мерки за отстраняване на недостатъци в програмите за борба с изпирането на пари, установени с надзорна заповед от 2024 г.
Регулаторът определи програмата на банката за спазване на изискванията като „непълна и неефективна“. Според него системата за наблюдение на трансакциите е довела до забавяне на доклади за подозрителни дейности, свързани с операции за милиарди долари.
Службата за контрол на чуждестранните активи (OFAC) наложи отделна глоба от 11,6 млн. долара за над 400 предполагаеми нарушения на санкционни режими. Според Министерството на финансите банката е обработила неправомерно плащания за милиони долари в нарушение на санкции срещу държави, включително Русия и Иран.
Санкциите бяха обявени дни след глоба от 350 млн. долара за „Американ Експрес“ (American Express) за сходни пропуски в мерките срещу изпирането на пари.